AML/CTF и KYC Политика

Политика
по борьбе с отмыванием денег
AML
(anti-money laundering policy)

Дата вступления в силу: 01.11.2021 года.
Обновлено 27.05.2022 года.
Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность Bro.exchange в отношении борьбы с отмыванием денег и ее вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Термины и определения

bro.exchange – это торговая марка системы, предоставляющей Пользователям возможность обмена цифровой и электронной валюты.
Сервис – система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке цифровых и/или электронных валют.
Пользователь – это любое физическое лицо, использующее услуги сервиса Bro.exchange.
Цифровая валюта – Bitcoin, Litecoin, Ethereum и любые иные валюты, основанные на блокчейне.
Электронная валюта – денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем (Qiwi, Яндекс Деньги и др.).
Услуги сервиса – оказание содействия в проведении р2р-операций между физическими лицами по купле-продаже и обмену цифровых валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на витрине Сервиса.
Верификация карты – это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис, производиться единовременно для каждого нового счета (карты) Пользователя.
Отмывание денег – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. Bro.exchange строго следует законам, запрещающим нам или любому из наших сотрудников сознательно заниматься или пытаться заниматься любыми видами деятельности, так или иначе связанными с отмыванием денег. Наша политика противодействия отмыванию денег направлена на повышение безопасности клиентов и оказываемых Сервисом услуг.
Финансирование терроризма – умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства или при условии, что они будут использоваться для совершения террористических актов.

2. Мероприятия, предпринятые в рамках соблюдения Политики AML

Администрация сервиса Bro.exchange, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала комплекс организационно-правовых мер, с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF.
Европейское регулирование AML основывается на ряде законодательных директив. А именно, ЕС выпустил Шестую директиву по борьбе с отмыванием денег (6AMLD), которая вступила в силу 02 декабря 2018 года.
Другими законодательными актами, направленными на борьбу с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма, являются следующие акты:

• 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843);
• Закон о доходах от преступлений 2002 года;
• Законы о терроризме 2000 и 2001 годов;
• Закон о борьбе с терроризмом 2008 года;
• Санкционные уведомления Казначейства;

1. Применение политики KYC (know your customer – знай своего клиента). Обязательная идентификация Пользователей, которым разрешено совершать транзакции на нашем Сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные:
   сделать фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности;
   подтвердить место жительства: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте Bro.exchange. Это может быть счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью;
   предоставить копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса (витрина с услугами). Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей кредитной карты. Допускается скрыть 3 цифры на обратной стороне карты (код CVV).
   Администрация сервиса Bro.exchange предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Также будет проверяться идентификационная информация с помощью вторичных источников, и Администрация сервиса оставляет за собой право продолжить расследование случаев, для получения полной уверенности в подлинности предоставленной документации.
   Администрация сервиса Bro.exchange оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
2. Осуществление постоянного мониторинга операций, проходящих через Сервис. Мы осуществляем постоянный контроль над всеми заявками, создаваемыми на сайте Bro.exchange. Администрация сервиса уведомляет Пользователей о запрете на осуществление обменных операций от третьих лиц с использованием их учетной записи.
3. Назначение ответственного лица (MLRO — Money Laundering Reporting Officer), осуществляющего контрольно-надзорные полномочия по исполнению положений настоящей Политики.
4. Применение риск-ориентированного подхода (RBA — Risk-Based Approach). Мы внедряем разные уровни верификации, в зависимости от объема и количества операций, совершаемых Пользователем.
5. Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников команды Bro.exchange в части соблюдения требований Политики.
6. Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов мы будем обязаны предоставить им запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем.
7. Повышение безопасности программного обеспечения сервиса Bro.exchange. Мы заботимся о надежности и безопасности совершаемых Вами транзакций. В связи с этим мы постоянно совершенствуем наш IT-отдел, основной задачей которого является защита сайта от несанкционированного доступа злоумышленников.
8. Администрация сервиса Bro.exchange, в случаях, предписываемых законом, может потребовать нормативное требование о проверке источника фиатных денег и/или криптовалюты, чтобы убедиться, что источники Средств, которые Клиент использует для обмена, являются законными. В качестве документа, подтверждающего источник происхождения Средств, может быть банковская выписка для фиатных денег или видео, демонстрирующее детали транзакции кошелька для криптовалют.
9. В соответствии с этой Политикой Администрация сервиса, будет:
   — осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам через Ответственное должностное лицо;
   — запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций, так же по требованию регулятора (В роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания.);
   — приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.
10. При этом вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Ответственное Должностное Лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестны.
11. Страна Пребывания. Настоящая Политика определяет наши критерии к риску в отношении AML/CTF. Для снижения этого риска Администрация сервиса Bro.exchange не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах, с повышенным критерием рисковости:

Источники, использованные для категоризации:

• Transparency International;
• Know Your Country;
• Список юрисдикций ФАТФ с высоким уровнем риска;
• Список юрисдикций ЕС с высоким уровнем риска;
• Страны, в которых цифровые активы запрещены или существуют ограничения на торговлю;
• Страны, в которых не запрещены цифровые активы;
• Страны, подпадающие под режим санкций Совета Безопасности ООН.
• Все клиенты, проживающие в перечисленных ниже странах, запрещены к обслуживанию на сервисе Mine.exchange и не могут быть приняты в качестве Пользователей.
• Средства переведенные со следующих платформ будут заблокированы.

  Платформы красного риска:

  Black Sprut

  Wasabi Wallet

  Bitzlato

  Hydra

  Garantex

  Tornado Cash

  OMG!OMG!

  MEGA DARKNET MARKET

  FreeBitcoin
  Казино
  Гэмблинг
  1xBet
  
  

  Хотим заметить что любые транзакции у которых риск выше 40% будут заблокированы!